Ce texte correspond à une partie de la retranscription du reportage ci-dessus. À 3%, 4% et même 5,35 % : des intérêts très élevés pour des comptes d'épargne souvent proposés par des banques en ligne. Une offre intéressante pour Gina, qui trouve les 1,7% du classique livret A insuffisants : "Pourquoi pas ? "Un salarié est plus méfiant. En lisant les petites lignes, il n'est pas sûr de faire une bonne affaire.

"Je dirais qu'il y a autant d'offres que de banques, surtout des banques en ligne qui naissent. Un intérêt limitéCes taux sont des produits d'appel pour ces banques en ligne, souvent réservés aux nouveaux clients et pour des durées limitées. Alors, est-ce plus intéressant qu'un compte d'épargne classique ? Pas si sûr, car les intérêts générés sont soumis à l'impôt. , Maxime Chipoy, le dirigeant de MoneyVox, a fait les comptes.

Exemple avec 1 000 euros d'épargne : d'un côté, un livret A à 1,7% net. Résultat, au bout d'un an, après impôts : "Il y a 80 centimes d'écart sur 1 000 euros, c'est pas une énorme différence. Donc ce n’est clairement pas avec un livret boosté que vous allez faire fortune. " Ces livrets restent tout de même des placements sans risque, contrairement à certaines assurances-vie ou au plan d'épargne en action.